В какую недвижимость инвестировать в 2025 году?

Редакция портала Всеостройке.рф рассказывает про инвестиции в условиях нестабильности.

Экономическая ситуация в стране в 2025 году характеризуется нестабильностью, обусловленной высокой ставкой Центрального банка и отменой ряда программ льготной ипотеки.  Это оказало значительное влияние на рынок недвижимости, вызвав определенную турбулентность.  Однако, несмотря на это,  инвестиции в недвижимость остаются актуальным вопросом, требующим взвешенного подхода.  В данной статье мы рассмотрим аргументы в пользу инвестирования в недвижимость в текущих условиях и выделим наиболее перспективные объекты.

Устойчивость рынка недвижимости в условиях нестабильности

Даже в условиях неблагоприятных прогнозов 2024 года, рынок недвижимости продемонстрировал определенную устойчивость.  Инвестиции в новостройки традиционно считаются одним из наиболее надежных и прибыльных способов вложения капитала.  Текущая ситуация на рынке предоставляет как риски, так и новые возможности для инвесторов.

По данным CORE.XP, в январе – ноябре 2024 года общий объем инвестиций в недвижимость России составил 1,05 трлн руб., превысив на 50% результат аналогичного периода 2023 года. Большинство инвестиций в недвижимость в 2024 году традиционно пришлось на Москву (80%). Но доля столицы за год заметно выросла – на 25 п.п., в то время как доля Санкт-Петербурга и регионов сократилась на 8 п.п. и 11 п.п. соответственно. Доля иностранных продавцов в общем объеме инвестиций в недвижимость в 2024 году составила всего 9%, снизившись на 24 п.п. за год. Вложения в площадки под жилье (31% от всех сделок) показали снижение на 3%. Причем весь прирост инвестиций в этом сегменте произошел в первом полугодии. Объем инвестиций в торговую недвижимость с января по ноябрь 2024 года сократился на 70%, а количество сделок в торговой недвижимости – на 23%. Доля сегмента составила 7% от общего объема инвестиций. Объем инвестиций в гостиницы снизился на 15%, а число сделок – на 11%. Доля сегмента составила 2%. По торговой недвижимости и гостиницам произошло существенное снижение, но оно было ожидаемым.

Факторы, поддерживающие рынок недвижимости в 2025 году:

• Продолжение программы семейной ипотеки

Запланированный бюджет на 2025 – 2026 годы в размере 2,4 триллиона рублей свидетельствует о стабильности и  продолжении действия этой программы, что поддерживает спрос на жилье.

• Рост популярности первичного рынка

Покупатели все чаще отдают предпочтение новостройкам, а не вторичному рынку.  Это обусловлено возможностью приобрести более просторное и комфортное жилье с улучшенными планировками при сопоставимой стоимости.

• Недвижимость как защитный актив

В условиях нестабильной мировой экономики и инфляции, недвижимость выступает надежным инструментом сохранения капитала, обеспечивая защиту от валютных колебаний.

Стратегия инвестирования в недвижимость в 2025 году

Инвесторы должны быть готовы к долгосрочной перспективе. Для получения значительной доходности потребуется больше времени, чем в предыдущие периоды. В 2025 году ожидается запуск ограниченного числа новых жилых комплексов, так как застройщики сосредоточены на реализации уже существующего жилья.  Это, в свою очередь, может привести к дефициту жилья в 2027 – 2028 годах, что существенно повысит стоимость приобретенной в настоящее время недвижимости. Таким образом,  инвестиции в недвижимость сейчас представляются перспективной стратегией долгосрочного вложения капитала.

Выбор недвижимости для инвестирования в 2025 году

В условиях текущей экономической ситуации, спрос на недвижимость вторичного рынка значительно снизился. Потенциальные покупатели проявляют все больший интерес к комфортному жилью в новостройках. Рынок индивидуального жилищного строительства (ИЖС) демонстрирует рост популярности, однако, для инвестиционных целей новостройки остаются более привлекательным вариантом. Рассмотрим ключевые факторы, на которые следует обратить внимание при выборе объекта недвижимости для инвестирования.

Качество строительства и репутация застройщика

Жилье эконом-класса в 2025 году теряет свою ликвидность.  Для получения прибыли от роста стоимости квадратных метров, следует рассматривать жилые комплексы комфорт- и комфорт+-класса. Ключевое значение имеет прозрачность деятельности застройщика: насколько подробно он информирует о ходе строительства, используемых материалах, отделке и т.д.  Необходимо тщательно изучить отзывы жильцов уже сданных комплексов, которые предоставляют ценную информацию о качестве квартир и всего комплекса в целом.

Оптимизация планировки для повышения ликвидности

Выбор ликвидной планировки является критическим фактором для успешного инвестирования.  Студии и однокомнатные квартиры традиционно пользуются наибольшим спросом, что упрощает их продажу или сдачу в аренду.

Характеристики успешной планировки:

• Освещение и теплоизоляция

Правильное расположение и достаточное количество окон обеспечивают оптимальный уровень естественного освещения и теплосбережения, что делает квартиру более комфортной и привлекательной для потенциальных покупателей.

• Наличие лоджии (балкон)

Дополнительная площадь повышает привлекательность объекта.

• Соотношение общей и полезной площади

Максимальное полезное пространство при минимальной площади коридоров и других нежилых помещений существенно увеличивает ценность квартиры.

• Дополнительные преимущества

Наличие мастер-спальни с гардеробной, второго санузла, больших окон, кухни-гостиной и других современных решений значительно повышает рыночную стоимость недвижимости при перепродаже. Эти элементы создают повышенный уровень комфорта и соответствуют современным требованиям к жилью.

Выбор объекта недвижимости для инвестирования: практические рекомендации

Выбор подходящего объекта для инвестирования в недвижимость требует комплексного подхода, учитывающего различные факторы. 

Значение локации при выборе объекта инвестирования

Расположение жилого комплекса в перспективном районе является существенным преимуществом.  Недвижимость в районах с развитой инфраструктурой  представляет собой надежный, хотя и не всегда самый высокодоходный, вариант инвестиций. Поскольку инвестиции в недвижимость предполагают долгосрочную перспективу (3-5 лет и более), целесообразнее выбирать районы с высоким потенциалом развития. Необходимо изучить планы развития инфраструктуры на ближайшие годы: строительство школ, поликлиник, улучшение транспортной доступности, создание парков и зон отдыха, развитие сферы услуг (рестораны, фитнес-центры) – все это будет способствовать росту стоимости недвижимости.

Прогнозы и тенденции рынка недвижимости

Инвестиции в новостройки остаются надежным способом получения стабильного дохода.  Для успешной реализации приобретенной недвижимости, следует учитывать следующие ключевые тенденции:

• Репутация застройщика

Недвижимость от надежных застройщиков с большим опытом и положительной репутацией пользуется наибольшим спросом.

• Класс жилья

В сложившихся условиях ликвидными остаются только качественные проекты комфорт- и комфорт+-класса.

• Комплексный подход

При выборе объекта необходимо учитывать не только качество строительства, но и ликвидность планировки, а также перспективность локации.

• Долгосрочная перспектива

Не следует ожидать быстрой прибыли. Инвестиции в недвижимость, даже в Москве, требуют долгосрочного подхода (около 3 лет до момента продажи).

В 2025 году ожидается падение инвестиций в российскую недвижимость до 700-800 млрд руб. Это почти на 27-37% ниже прогнозируемого показателя 2024 года. Доля иностранных продавцов в общем объеме инвестиций в недвижимость в 2025 году останется на уровне 9-10%. Давление на инвесторов будет оказывать высокая ключевая ставка. Финансирование становится заградительно дорогим даже при ставке 17-18%, но также есть много недооцененных объектов, поэтому инвестиции в недвижимость будут происходить. Спрос также станет поддерживаться за счет конечных пользователей. Что касается сегментов, то здесь рост, как и в этом году, будет обеспечен за счет офисов и складов. В целом, успешная инвестиция в недвижимость требует тщательного анализа рынка, выбора объектов высокого качества с оптимальной планировкой и расположением в перспективном районе, а также готовности к долгосрочным вложениям. Ранее мы также писали про инвестиции в коммерческую недвижимость в новостройке, а еще о видах и преимуществах инвестиций в недвижимость.