ТОП-10 ЗПИФов недвижимости по стоимости чистых активов

Что такое ЗПИФ недвижимости, каковы плюсы и минусы фондов и какие сейчас самые доходные ПИФы – обо всем по порядку в материале портала Всеостройке.рф.

Что такое ЗПИФН

ЗПИФН (закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости) работает следующим образом: фонд вкладывает имеющиеся средства вкладчиков в объекты жилой либо коммерческой недвижимости, которые сам же строит, развивает и которыми управляет. Инвесторы, отдав деньги фонду, получают взамен паи – специальные ценные бумаги. Конкретной цены у них нет, так как она зависит от стоимости недвижимости, которая находится в управлении ЗПИФН.

Портал Всеостройке.рф уже рассказывал, как сохранить капитал в 2024 году. Многих инвесторов недвижимость привлекает именно своей возможностью сохранить накопления от действия инфляции и даже увеличить их, а также способностью получить постоянный доход через платежи за аренду. Сегодня мы поговорим о фондах.

Плюсы и минусы фондов

В любом виде инвестирования имеются свои достоинства и недостатки. ЗПИФы не стали исключением.

Минусы:

– инвестор не может выбрать объект для инвестирования;

– низкая ликвидность (степень популярности актива, показывающая вероятность его оперативной продажи);

– сложно выйти из фонда до его окончания срока действия;

– плохое управление УК вызывает риск снижения доходности;

– не исключена возможность обесценивания объектов недвижимости;

– имеются фиксированные затраты, и эти комиссионные довольно высокие;

– комиссионные взимаются, независимо от результатов управления недвижимостью;

– частный инвестор имеет доступ не во все фонды, многие создаются под конкретный проект.

Плюсы:

– инвестор может распределить средства между несколькими фондами;

– легко вкладывать средства;
– анонимность инвестора для общественности;

– порог входа ниже в сравнении с физической недвижимостью;

– некоторые ЗПИФН раз в 6 месяцев выплачивают дивиденды;

– не приходится тратить время на поиски объектов недвижимости;

– ЗПИФН вкладывает средства сразу в несколько объектов.

Куда инвестируют ЗПИФы

Основная недвижимость в ЗПИФах – складская, потому как арендные ставки заметно увеличиваются с 2018 года, свободных помещений становится все меньше, потому как спрос растет все больше. Но с 2023 года примерно 50% объема инвестиций ЗПИФов составили объекты торговой недвижимости.

Также ЗПИФы начали активнее привлекать средства инвесторов к покупке жилья и апартаментов, потому как стало ясно, что приобретать недвижимость на начальной стадии строительства выгодно – по мере возведения объектов растет и их цена.

Виды фондов

Существует несколько видов фондов:

– девелоперские – инвестируют средства в развитие и ремонт инфраструктуры объектов, чтобы в последующем их использовать либо продать;

– строительные – вкладываются в строительство объектов с нуля, чтобы потом выгодно перепродать их;

– рентные – сдают объекты в аренду;

– земельные – занимаются развитием инфраструктуры на купленных земельных участках, повышая тем самым их ценник;

– смешанные – включают в себя все перечисленные виды.

ТОП-10 самых доходных ПИФов

По стоимости чистых активов (СЧА), которые доступны неквалифицированным инвесторам, можно составить следующий ТОП-10 ЗПИФ недвижимости:

Каждый человек сам выбирает, по каким критериям выбирать ценные бумаги для инвестиций, руководствуясь своими индивидуальными потребностями и мнением. При составлении данного рейтинга редакция портала учитывала сформированность ЗПИФНов, объект инвестирования (недвижимость) и доступность для неквалифицированных инвесторов. Сортировка фондов проводилась по средней стоимости чистых активов. Рейтинг составлен порталом Всеостройке.рф на основе данных InvestFunds. Данные актуальны на 04.07.2024.