Skip to main content

17.05.2024 13:52

Рейтинги

ТОП-10 банков для оформления «Семейной ипотеки»

«Семейная ипотека» является одним из наиболее востребованных видов кредитования в России.

Это специальная льготная программа, предназначенная для поддержки семей с детьми, которая была запущена в 2018 году и уже претерпела ряд существенных изменений. Она позволяет молодым семьям приобрести собственное жилье на выгодных условиях. Портал Всеостройке.рф публикует рейтинг лучших банков для оформления семейной ипотеки.

Кто может оформить «Семейную ипотеку»

В 2024 году семейную ипотеку могут оформить следующие категории граждан:

  1. Семьи, в которых с 1 января 2018 года по 31 декабря 2023 года появился первый или второй ребенок. Если дети родились позже, участвовать в программе они не смогут.
  2. Семьи с ребенком-инвалидом, который родился до 31 декабря 2023 года. Если инвалидность ребенку присвоили позже, воспользоваться программой не получится.
  3. Семьи с двумя несовершеннолетними детьми, независимо от того, когда они родились.
  4. Родители усыновленных или удочеренных детей могут участвовать в программе. Необходимо, чтобы дата рождения одного из детей совпадала со сроком действия программы – с 1 января 2018 года по 31 декабря 2023 года

В качестве заемщика может выступать гражданин или граждане с российским гражданством и с детьми. Оба родителя имеют право на получение кредита, и им не обязательно делать это совместно. Кроме того, наличие официального брака не является обязательным условием: банки предоставляют займы и для тех, кто находится в гражданском браке. Помимо этого, заемщики должны соответствовать требованиям банка, таким например, такими, как например кредитоспособность, возраст и стаж работы.

Когда семья удовлетворяет необходимым критериям, она может получить ипотеку под 6 %, сроком до 30 лет. Если же покупка жилья происходит в Дальневосточном федеральном округе (ДФО), ставка снижается до 5 %.

Какую недвижимость можно приобрести

По правилам, можно приобрести квартиру в новостройке в строящемся или сданном доме. Важное условие – продавцом должен быть застройщик, юридическое лицо. Также можно совершить покупку уже готового жилья, в случае если продавцом является ПКК «Фонд развития территорий». Вместо квартиры можно приобрести от застройщика дом или таунхаус.

Покупка квартиры у частного лица невозможна, за исключением случаев покупки по переуступке, но такие сделки могут проводить не все банки. Только жители Дальнего Востока могут приобрести квартиру или дом как у частного лица, так и у застройщика. Однако недвижимость должна находиться в сельской местности.

Семейная ипотека также доступна для индивидуального жилищного строительства частного дома на территории своего или приобретаемого участка. В этом случае заемщик выбирает подрядчика из числа аккредитованных банком. Рассмотрим подробнее банки, предлагающие выгодные условия для молодых семей.

1 место – «Дом.РФ»

Семьи с детьми могут оформить льготную ипотеку в банке сроком от трех до 30 лет онлайн, с посещением офиса банка только для подписания договора. Первоначальный взнос составит от 20%, а полная стоимость кредита 5.418% – 6.981%. Возраст заемщика должен быть от 21 до 75 лет. В Москве и области, а также Санкт-Петербурге и ЛО сумма кредита составляет 500 000 – 30 000 000 рублей. В остальных регионах – до 15 000 000 рублей.

2 место – «Совкомбанк»

В банке можно произвести оформление ипотечного кредита с государственной поддержкой на приобретение жилой недвижимости семьям с детьми. Диапазон полной стоимости кредита составит 4,626% – 9,608%. Первоначальный взнос – от 20,01%, сумма кредита составляет от 300 000 до 12 000 000 рублей в Москве и Подмосковье, а также в Санкт-Петербурге и области. В остальных регионах сумма равняется до 6 000 000 рублей. Срок кредита варьируется от трех до 30 лет.

3 место – «МТС-Банк»

Банк предлагает льготную ставку для приобретения недвижимости семьям с детьми. Максимальная сумма кредита достигает 12 000 000 рублей. Кредит можно взять сроком до 30 лет, с первоначальным взносом от 20,1%. Полная стоимость кредита – 5,306% – 6,093%. Возраст заемщика должен быть от 18 до 75 лет. Есть возможность воспользоваться маткапиталом в качестве первоначального взноса.

4 место – «Альфа-Банк»

Оформить семейную ипотеку в банке можно онлайн, сроком до 30 лет. Первоначальный взнос составляет от  20,1%. Полная стоимость кредита от 6,008% до 7,678%. Максимальная сумма кредита составляет 30 000 000 рублей. В качестве первоначального взноса также можно воспользоваться материнским капиталом.

5 место – «Промсвязьбанк»

В банке граждане с детьми от 21 года до 70 лет могут оформить семейную ипотеку сроком от 3 до 30 лет, с первым взносом от 20,01%. Максимальная сумма кредита составляет 12 000 000 рублей для Москвы и Подмосковья, а также Санкт-Петербурга и Ленинградской области. И 6 000 000 рублей для других регионов РФ. Полная стоимость кредита – 5,089-6,645% годовых. Материнский капитал можно использовать в качестве первоначального взноса.

6 место – «Сбербанк»

«Сбербанк» предлагает ипотеку для семей с детьми с первоначальным взносом от 20,1% и с суммой кредита от 300 000 до 30 миллионов рублей в столице и в Подмосковье, а также в Санкт-Петербурге и области. И до 15 миллионов рублей на территории других регионов России. Полная стоимость кредита составляет 5,291% — 13,599%. Возраст заемщика должен составлять от 21 до 75 лет, а стаж работы не меньше трех месяцев на текущем месте работы.

7 место – «Всероссийский банк развития регионов»

«ВБРР» предлагает оформление семейной ипотеки на срок от 5 до 30 лет с первоначальным взносом от 20%. Полная стоимость кредита: от 6,327% – 8,278%. Возраст заемщика должен быть от 21 до 65/70 лет, а стаж работы составлять не меньше трех месяцев на текущем месте. Также претендент на получение семейной ипотеки не должен подлежать призыву на срочную военную службу в течение срока кредитования. Сумма кредита для Москвы, Петербурга и их областей составит от 1 000 000 до 12 000 000 рублей, для остальных регионов – до 6 000 000 рублей.

8 место – «Зенит»

Банк предоставляет условия для ипотеки с поддержкой государства по льготной ставке семьям с детьми. Сумма первоначального взноса составляет 20,1% – можно оплатить его полностью или частично за счет материнского капитала, а также других средств из бюджета страны, местных бюджетов или от организации, в которой трудится заемщик. Срок кредита – от 3 до 25 лет, возраст заемщика от 21 года до 75 лет. Сумма кредита составляет от 500 000 до 12 000 000 рублей в Москве и Подмосковье, а также в Санкт-Петербурге и области. В остальных регионах сумма равняется до 6 000 000 рублей. Диапазон полной стоимости кредита 6,252% – 6,252%.

9 место «Газпромбанк»

Для семей с детьми в банке есть возможность взять ипотеку с господдержкой. Максимальная сумма кредита составляет 12 000 000 рублей. Срок – до 30 лет. Первоначальный взнос – от 30%. Полная стоимость кредита составляет 6,149% – 16,059% годовых. Возраст заемщика от 20 до 70 лет.

10 место – «Уралсиб»

Ипотека для семей с детьми в банке возможна с первоначальным взносом от 20%. Срок ипотечного кредита составляет от трех до 30 лет, сумма для Москвы, Санкт–Петербурга и их областей составляет 900 000 – 12 000 000 рублей, для других регионов – до 6 000 000 рублей. Диапазон полной стоимости кредита 6,173% – 7,870%. Возраст заемщика должен составлять от 21 года до 70 лет.

В этой статье опубликован рейтинг лучших банков, которые предлагают семейную ипотеку и наиболее выгодные условия кредитования. При этом следует помнить, что выбор подходящего банка для оформления семейной ипотеки все же зависит от индивидуальных потребностей заемщика и от условий ипотеки, которые следует уточнять, обращаясь в конкретный банк.

 

Новости по теме

ТОП-5 девелоперов Кемеровской области

Портал Всеостройке.рф составил свой рейтинг лучших застройщиков региона по мнению редакции.

Дата публикации 19-06-2024 14:00
ТОП-10 роскошных особняков российских олигархов

В мире существует множество богатых людей, которые стремятся окружить себя роскошью.

Дата публикации 18-06-2024 17:24
ТОП-10 лучших ЖК премиум-класса в Москве

Застройщики в Москве постоянно не только увеличивают количество, но и улучшают качество своих жилых комплексов. Портал Всеостройке.рф выбрал ТОП-10 лучших ЖК премиум-класса в столице по мнению редакции.

Дата публикации 13-06-2024 19:11
Девелоперы vs население: регионы-лидеры по объемам ИЖС

Настоящий бум индивидуального жилищного строительства наблюдается в России. Сегодня портал Всеостройке.рф озвучит список регионов-лидеров по объему строительства в целом, а также у девелоперов и физических лиц.

Дата публикации 11-06-2024 17:23

Последние новости

Один из ведущих архитекторов Андреас Криг назвал концепцию города The Line ...

По его словам, как и другие проекты NEOM, The Line не имеет ни цели, ни пользы.

Дата публикации 21-06-2024 14:12
Процентные ставки по ипотеке в крупнейших банках уже превышают 20% годовых

В начале лета 12 из ТОП-15 кредитных организаций повысили ставки по рыночной ипотеке.

Дата публикации 21-06-2024 12:55
Законопроект о повышении госпошлины за регистрацию дорогой недвижимости при...

Повышение коснется как физических, так и юридических лиц. 

Дата публикации 21-06-2024 12:07
Всё о стройке

Независимая площадка девелопмента
России и стран СНГ

Мероприятия