ТОП-5 компаний для страхования ипотеки
Ипотека является одним из наиболее распространенных способов приобретения жилья.
Однако оформление ипотечного кредита связано с определенными рисками, и чтобы обезопаситься от возможных финансовых потерь, многие заемщики предпочитают оформлять страховку.
Портал Всеостройке.рф составил рейтинг страховых по ипотеке, которые предлагают наиболее выгодные условия.
Зачем страховать ипотеку
Ипотечное страхование — это хороший способ защитить приобретаемую в кредит недвижимость от различных непредвиденных обстоятельств. Страхование ипотеки является обязательным условием, установленным банком-кредитором. Оно выгодно для обеих сторон: банк снижает свои риски, а заемщик освобождается от выплат в случае непредвиденных обстоятельств.
Для заемщика страховка по ипотеке обеспечивает следующие гарантии:
- Защита от последствий чрезвычайных ситуаций, таких как пожар, взрыв, стихийное бедствие, которые могут привести к потере жилья и долга по ипотеке
- Возможность восстановления конструктивных элементов недвижимости или получение компенсации в случае их повреждения
Для банка страховка по ипотеке снижает риски и дает гарантии возврата кредита, даже если с заемщиком произойдет непредвиденная ситуация. Это позволяет банкам предлагать более низкие процентные ставки по кредитам и делает ипотеку доступнее для большего числа заемщиков.
1 место – «Абсолют Страхование»
Компания предлагает различные виды страхования, включая страхование имущества, титула, жизни и трудоспособности заемщика.
Возможные риски, от которых можно застраховаться:
- Утрата, гибель и повреждение недвижимого имущества из-за стихийных бедствий, взрывов газа, пожаров, аварий инженерных сетей и противоправных действий третьих лиц
- Потеря предмета залога из-за приостановления права собственности
- Утрата трудоспособности, а также смерть заемщика
Чтобы приобрести полис онлайн, квартира должна обладать необходимыми характеристиками – это МКД, построенный после 1960 года, там присутствуют железобетонные перекрытия между этажами, а стены и перегородки изготовлены из кирпича, монолита или пеноблоков.
В случае наличия других характеристик у жилья, необходимо оставить заявку на сайте, и сотрудник компании проведет расчет. Точную сумму страхования определяют после оценки рисков и рассчитывают, основываясь на индивидуальных характеристиках заемщика и объекта недвижимости.
К преимуществам фирмы можно отнести скидку до 25% для клиентов компании, а также партнерство более чем со ста крупнейшими банками. Также «Абсолют Страхование» занимает первое место в премии «Права потребителей и качество обслуживания по ипотечному страхованию».
2 место – «АльфаСтрахование»
Компания организует комплексные программы ипотечного страхования для защиты недвижимости и здоровья клиентов. Рассчитать цену страховки можно на сайте с помощью калькулятора, указав личные данные и прикрепив документы. В зависимости от текущих тарифов и суммы остатка по кредиту, будет рассчитан размер страховой премии.
Страховая сумма составляет до 15 000 000 рублей. Возможна скидка до 10 % баллами. Стоимость полиса начинается от ста рублей.
Страховым случаем в соответствии с договором считается смерть, инвалидность заемщика или повреждение имущества в результате пожара, взрыва, залива, стихийного бедствия, падения летательных аппаратов, наезда автотранспорта, незаконных действий третьих лиц и других предусмотренных договором условий.
Заемщик будет защищен от основных рисков: временной утраты трудоспособности, получения инвалидности первой или второй группы, смерти или потери работы по независящим от него обстоятельствам.
3 место – «РЕСО Гарантия»
Компания располагает индивидуальными страховыми программами, соответствующими требованиям определенного банка. Оформление страховки происходит за один рабочий день с минимальным количеством документов. Компания предлагает выгодные тарифы с надежной защитой и при необходимости медицинский осмотр на бесплатной основе.
Застраховать можно:
- Жизнь и здоровье клиента. В случае его смерти или установления инвалидности первой или второй группы компания выплачивает ипотечный кредит банку, а остаток суммы – заемщику.
- Имущество от различных видов ущерба.
- Право собственности с возмещением убытка при утрате или ограничении права собственности.
Страховые риски включают ущерб от огня, воды, взрыва, стихийных бедствий, ошибок при строительстве, падения летательных аппаратов и столкновений. В компании можно получить скидку на страхование отделки, мебели и прочих категорий имущества. Оплатить взнос возможно более чем в 1200 офисах. Страховая сумма составляет до 35 000 000 рублей без прохождения медосмотра.
4 место – «Сбербанк»
Банк предоставляет полис страхования ипотечной недвижимости от наиболее распространенных рисков. Он покрывает квартиры, комнаты, апартаменты, жилые и садовые дома, гаражи и места для автомобилей, на которые оформлен ипотечный кредит. Стоимость страховки зависит от суммы задолженности по кредиту и типа объекта. Период страхования составляет один год, именно столько составит срок страхования.
Страхованию подлежат: конструктивные элементы; несущие и ненесущие стены, перекрытия, перегородки, окна, а также входные двери. В случае страхования частного дома или гаража, дополнительно подлежат страховке крыша и фундамент.
Дополнительное страхование в составе комплексной страховки включает внутреннюю отделку (потолки, стены, полы) и инженерное оборудование (электропроводка, отопление, водопровод, канализация, газопровод), а также гражданскую ответственность (возмещение ущерба, причиненного соседям).
Защита действует в следующих случаях: гибель, повреждение или потеря застрахованного имущества в результате пожара, удара молнии, взрыва бытового газа; падение летательных аппаратов или их обломков, грузов; наезд транспортного средства или навал судна; стихийные бедствия и ряд других популярных рисков.
5 место – «ВСК-страховой дом»
В компании можно обеспечить защиту имущества, жизни и прав собственности в соответствии с условиями банка. Есть возможность застраховать: конструктивные элементы квартиры или апартаментов, приобретенных в ипотеку; отделку и оборудование; жизнь и здоровье заемщика от несчастных случаев; право собственности от ограничений или утраты.
Полис можно оформить дистанционно с помощью сайта или приложения, а также через колл-центр. Еще компания гарантирует дополнительную помощь юриста при судебных разбирательствах по титулу. Застраховаться можно от пожара, повреждения водой, аварии инженерных систем, стихийных бедствий, взрывов, противоправных действий сторонних лиц и прочих популярных категорий рисков.
При выборе компании для страхования ипотеки важно учитывать такие факторы, как надежность страховщика, предлагаемые программы страхования, стоимость услуг и удобство обслуживания. Важно обеспечить защиту интересов при оформлении ипотеки и предусмотреть возможные риски.
Редакция портала Всеостройке.рф сделала подборку самых бюджетных столичных ЖК.
21-05-2025 17:10
В преддверии Дня московских парков рассказываем об интересных парковых зонах столицы и том, какие ЖК строятся рядом с ними.
16-05-2025 14:54
Представляем подборку проектов в хорошей локации, с развитой собственной инфраструктурой и перспективами роста стоимости.
15-05-2025 11:25
Редакция портала Всеостройке.рф составила подборку столичных детских садов с самыми интересными программами.
15-05-2025 10:25
Соответствующие изменения в постановление № 1874-пп, которое регулирует предоставление преференций инвесторам за создание мест приложения труда (МПТ) на территории столицы, были внесены 30 апреля.
21-05-2025 18:04
Федеральный девелопер DOGMA запустил продажи квартир в квартале бизнес-класса «Самолёт».
21-05-2025 17:40
Редакция портала Всеостройке.рф сделала подборку самых бюджетных столичных ЖК.
21-05-2025 17:10
Редакция портала Всеостройке.рф узнала об архитектурных шедеврах города, который специализируется на черной металлургии.
21-05-2025 16:40
